北交所原董事长徐明：金融科技是资本市场正常运转的基础和保障

北京商报讯9月2日，2022中国金融科技论坛服务贸易交易会在北京首钢园区举行。本次论坛的主题是“数字经济时代金融科技的发展、应用与安全”。北交所原董事长、全国股转公司原党委书记、董事长徐明出席并致辞。徐明表示，金融科技是资本市场正常运行的基础和保障。

第一，金融科技是交易结算的基础和保障。资本市场的核心功能之一是组织交易。结算的过程就是技术系统处理买卖双方信息和数据的过程。可见，金融科技是证券交易结算的前提和保障。目前，全球交易平台和结算平台都使用电子技术连接交易各方。

第二，金融科技是市场服务的基础和保障。从国内外资本市场来看，金融科技提供的市场服务主要有三类，构成了市场服务的基础和保障。第一类是以市场行情、指数等为代表的数据服务。这些不仅是及时显示市场走势、代表投资者情绪的关键指标，也是开发各种产品的基础。以我国近年来ETF的快速发展为例，基金净值的实时传递、一二级市场实时赎回和套利的实现，都是基于交易所、指数运营商、基金公司等主体之间复杂高精尖的技术和信息交互。第二类是发卡行服务。目前，无纸化、数字化的股票发行平台已基本成为全球所有市场的标配。第三类是投资者服务。上市公司和各种专业中介机构利用多样化的互联网技术，方便投资者在线获取信息、投资决策和投资后管理。

第三，金融科技是市场监管的基础和保障。科技监管已经成为资本市场监管的重要组成部分。在2019年证监会党委研究发布的《全面深化资本市场改革总体方案》中，扎实推进科技监管是深改“12条”的重要内容。目前，在行政监管机构、交易场所、证券期货基金等行业协会，运用技术手段和大数据处理进行市场监管和行业管理，尤其是具有中国特色的穿透式监管，已经成为常态。其实现的关键在于账户注册、托管、交易和结算的技术支持。

第四，金融科技是安全运行的基础和保障。几十年来，随着全球经济的快速增长，资本市场的规模和复杂程度也在迅速增加。信息技术和数字化在促进资本市场各项业务发展的同时，其内在风险也在增加。如果金融科技不能及时适应资本市场的发展变化，资本市场的安全运行就无法得到保障。因此，世界各国越来越重视技术的投入，以保证资本市场上各种基础设施的安全稳定运行。目前，证券期货行业信息系统的安全已被各国列为信息安全的主要任务。